安徽省人大


安徽省劳动保护监察暂行条例
省人大


第一章 总则
第一条 为加强劳动保护，改善劳动条件，保障职工在劳动生产过程中的安全和健康，促进社会主义建设事业的发展，根据《中华人民共和国宪法》和国家有关规定，结合我省情况，特制定本条例。
第二条 本条例适用于本省区域内的全民所有制和县属以上集体所有制的企业事业单位及其主管部门。
在本省区域内的中外合资、中外合作、外商独资经营企业，除国家另有规定外，一律适用本条例。
第三条 劳动生产过程中，必须坚持“安全第一”“预防为主”和“管生产必须管安全”的原则，依靠广大职工群众，做好劳动保护和安全生产工作。
第四条 实行劳动保护监察制度。按照国家监察、行政管理、群众监督相结合的原则，劳动保护监察机构行使劳动保护监察权，经济管理和企业事业单位的主管部门管理本系统的劳动保护；工会组织监督劳动保护工作。

第二章 安全与卫生
第五条 新建、改建、扩建和技术改造工程项目，必须有保证安全生产、消除有毒有害物质危害的设施，并与主体工程同时设计、审批，同时施工，同时验收投产。
第六条 各企业事业单位生产、试验场所内的布局及设施，应符合国家《工厂安全卫生规程》、《工业企业设计卫生标准》、《建筑设计防火规范》及有关专业规范的要求。
第七条 各种机械，电气以及高气压、高电压、强毒、易燃、易爆、强腐蚀、强放射性设备的设计、制造、安装、修理和改进，必须符合专业标准和有关安全卫生规程的要求，有发生对人体伤害危险的部分，必须设有确保安全的装置。
各种机械电气设备，必须建立使用、检查、维修、保养制度，不准超温、超压、超速、超负荷和带病运行。
第八条 设计、制造新产品，采用新技术、新工艺、需要配备安全卫生装置的，必须同时设计、制造，并经企业事业的主管部门鉴定合格后，方准投产使用。
引进国外技术和设备，必须同时引进或由国内制造经鉴定合格的相应配套的安全卫生装置。
第九条 各种易燃、易爆、强毒、强腐蚀和放射性危险物品的试验、生产、使用、运输和贮存，必须有严格的安全管理制度、安全防护设施以及在紧急情况下进行安全处置的措施。
第十条 作业场所的尘毒等有害物质的浓度、强度应符合国家有关规定标准，定期进行检测，超标准的，应采取有效防护措施。
企业事业单位对新职工要进行就业前的健康检查；对从事或接触尘毒等有害作业人员要实行定期健康检查制度，并建立健康档案；对职业病患者应及时调离，积极治疗，妥善安排。
第十一条 严禁转嫁尘毒危害。不得在没有防尘防毒设施的情况下，将有尘毒危害产品的生产和加工，外包、扩散给乡镇企业及其他工厂；已经外包、扩散的，应由扩散单位负责与被扩散单位共同采取防尘防毒措施。
第十二条 生产过程中产生强烈噪声和振动的机械设备，应按规定标准采取控制噪声和减振的措施。
第十三条 矿山开采和地质勘探按《矿山安全条例》和有关专业安全规程的规定执行。
第十四条 建筑施工单位要认真执行《建筑安装工程安全技术规程》和有关专业规定。建筑安装施工前必须按施工程序制定安全技术措施，严格执行。
几个单位在同一现场施工时，由总承包单位或现场指挥机构负责制订安全技术措施，并组织实施。
第十五条 林木采代、储存、运输必须执行各项专业规定。
第十六条 企业事业单位应加强所属的运输机动车辆的安全管理，定期进行车辆检查和驾驶人员的培训、考查。企业事业单位应规定各种机动车辆在厂（场）内行驶的车速、载重量、载货高宽限度及货物装卸等具体规定。机动车辆的制动、灯光、转向等装置必须灵敏可靠。
专用铁路线运输格船舶航运必须按照国家有关规定和专业规程执行。
第十七条 劳动防护用品的设计、制造必须符合国家安全标准。特殊防护用品、用具须经国家劳动保护监察机构指定的检验站鉴定，取得合格证后，方准批量生产和销售。
企业事业单位必须根据工作性质和劳动条件，为职工配备符合安全卫生要求的防护用品、用具，不准折发现金。特殊防护用品，应定期检查其防护性能，失效的不准使用。职工必须正确使用劳动防护用品。
第十八条 企业事业单位应严格执行国家关于女工劳动保护的有关规定，改善和加强女工劳动卫生的设施。
第十九条 企业事业单位应执行国家有关工时和休假制度的规定。

第三章 劳动保护责任制
第二十条 经济管理部门、企业事业主管部门和企业事业单位，应按国家规定设置安全生产的专职机构，配备专业人员，建立健全安全生产责任制，做好安全生产和劳动保护工作。
第二十一条 按照行政首长负责制原则，经济管理部门、企业事业单位的主管部门和企业事业单位的领导人，应对本系统、本部门、本单位的劳动保护负责。其主要责任是：
（一）贯彻执行国家劳动保护、安全生产的法律、法规和方针、政策。
（二）在编制生产建设规划、计划，组织布置、检查、总结、评比生产工作时，必须同时列入加强劳动保护、改善劳动条件的内容。
（三）劳动保护措施经费必须按国务院规定提取和使用，不得挪作他用。
（四）对企业事业单位的领导人、安全管理干部、新工人及特殊工种的作业人员，进行安全技术培训和，对职工进行安全技术教育。
（五）组织检查安全生产、劳动保护状况，及时消除事故隐患和尘毒危害。
（六）按照有关规定，参加或组织重大伤亡事故的调查和处理。
（七）主要领导人对本系统本单位的劳动保护工作负全面责任；管生产安全的领导人，对劳动保护工作负直接责任；总工程师、工程师或其他技术负责人员负技术责任。
第二十二条 劳动者应遵守劳动纪律，认真执行本岗位的各种安全规章制度和操作规程，爱护与正确使用防护设施，对本岗位的安全生产自责。
劳动者享受劳动保护法规规定的一切权利，对违章指挥有权拒绝。

第四章 劳动保护监察机构与监察员
第二十三条 各级劳动部门设劳动保护监察机构。各级劳动保护监察机构设劳动保护监察员。
第二十四条 劳动保护监察员应从熟悉安全技术和劳动卫生工程知识的工程技术人员中选任；也可以从担任劳动保护工作五年以上的劳动保护管理干部中选任。
第二十五条 劳动保护监察员的任免，由同级劳动保护监察机构提名，报上一级或省劳动保护监察机构审核批准。任命时发给证书。
第二十六条 劳动保护监察机构的主要职权：
（一）监督检查企业事业单位及其主管部门对国家劳动保护、安全生产的法律、法规、规章制度、方针政策的贯彻执行。
（二）监督检查企业事业单位改善劳动条件计划的制定、实施及劳动保护经费使用情况。
（三）参加基本建设及重大技术改造工程项目的设计审查和竣工验收；参加劳动保护科研成果和有关新技术（包括国外引进技术）、新工艺、新设备、新材料的鉴定。
（四）检查企业事业单位的安全卫生状况，发现危及职工安全健康的重大隐患，应及时向企业事业单位或其主管部门提出采取消除隐患措施的意见，必要时可发出《劳动保护监察意见通知书》，限期消除隐患；逾期没有消除的，可令其停止作业，进行整改。
（五）监督职工伤亡事故的调查和处理；对事故原因的分析和事故责任者的处理意见，如发生争议时，由劳动保护监察机构提出结论性意见；如仍有不同意见，应报同级人民政府或上一级劳动保护监察机构或上一级人民政府裁定。
（六）协助企业事业单位及其主管部门开展劳动保护宣传教育和安全技术培训，监督特种作业人员的培训和考核，按国家规定发给合格证。
（七）对贯彻执行劳动保护法规、实现安全生产方面取得显著成绩或违反劳动保护法规、造成严重危害的企业事业单位及其主管部门，有权给予奖励或处罚；对直接责任者和有关领导人员，应向本级主管部门或同级人民政府建议给予奖励或处罚。
第二十七条 劳动保护监察员有下列职权：
（一）在所负责的区域内，凭证可进入企业事业单位的作业现场，对劳动安全和卫生情况进行监督检查，并有权参加有关会议，调阅有关资料，向有关人员了解情况，但必须为企业事业单位保守技术机密。
（二）在现场检查时，发现有危及职工安全健康的情况，有权要求立即改正或限期解决；情况紧急时，有权采取或要求采取紧急措施。
（三）随时向企业事业单位的主管部门和劳动保护监察机构反映所负责区域内的企业事业单位的劳动安全卫生状况。
第二十八条 劳动保护监察员要忠于职守，坚持原则，实事求是，秉公办事，遵守保密制度。工作成绩显著者，应予艰奖励；玩忽职守，徇私舞弊者，应予以批评教育或行政处分；触犯刑律者，应由司法部门依法惩处。
第二十九条 劳动保护监察机构应支持和指导企业事业单位及其主管部门的安全管理机构开展工作。
第三十条 劳动保护监察机构在监察工作中应与卫生、环保、公安、检察、经济管理等有关部门和工会组织，密切配合，互相协作。
第三十一条 劳动保护监察所需的经费，由财政单列科目支出。

第五章 奖励与惩罚
第三十二条 对在劳动保护工作中作出下成绩的单位和个人给予奖励：
（一）认真贯彻执行国家劳动保护的法律、法规和方针、政策，有健全的劳动保护规章制度，长期坚持安全生产，成绩显著的；
（二）在安全管理、安全技术和劳动卫生方面有重大发明创造和科学研究成果的；
（三）在劳动保护工作方面提出行之有效的合理化建议，对改善劳动条件作出重大贡献的；
（四）采取有效措施，对防止伤亡事故、职业病、职业中毒，抢救事故有功，避免或减少生命财产受重大损失的；
（五） 同违反国家劳动保护法规行为作斗争，在维护安全生产秩序方面有突出事迹的
第三十三条 奖励包括表彰、记功、晋级、发放奖金和授予先进称号。
第三十四条 劳动保护奖金由劳动保护监察机构会同有关部门商定发放。其他奖励由劳动保护监察机构提出建议由主管部门或当地人民政府决定。
第三十五条 劳动保护监察机构对违反国家劳动保护法规造成严重后果的企业事业单位及其主管部门，给予经济处罚。
对有关行政领导人和直接责任者，由劳动保护监察机构向主管部门或当地人民政府提出建议给予经济处罚、行政处分；触犯刑律的依法追究刑事责任。
给予经济处罚的，按不同行业和伤亡人数对企业事业单位处以不同数额的罚款。
第三十六条 有下列情形之一，接到《劳动保护监察意见通知书》后，逾期不改的，处以罚款：
（一）新建、改建、扩建企业事业及重大技术改造、技术引进项目中的劳动保护设施，没有做到与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用的；
（二）存在危及职工安全、健康的重大事故隐患的；
（三）作业场所的有毒有害物质浓度、强度，超过国家卫生标准的；
（四）在没有防护措施的条件下，将有毒有害产品的生产和加工外包或扩散的。
第三十七条 有下列情形之一的，应加重处罚：
（一）接到《劳动保护监察意见通知书》后，逾期不改，造成死亡、重伤和急情中毒事故的；
（二）发生死亡、重伤或急情中毒事故后，没有采取有效措施，一年内重复发生同类事故的；
（三）对确诊为患职业病职工，没有按有关规定将患者调离岗位，致使病情加重或恶化的；
（四）发生死亡、重伤、急性中毒事故和发现职业病后，隐瞒不报或谎报的。
第三十八条 因不可抗拒的原因而造成的事故，可减轻或免于处罚。
第三十九条 对单位的罚款，由县以上劳动保护监察机构发出《罚款通知单》。
第四十条 受罚单位在接到《罚款通知单》后，必须在十五天内将罚款上交县以上财政部门。对罚款的处理，按有关规定执行。
对劳动保护监察机构经济处罚不服的，可在收到《罚款通知单》十五日内，向上级劳动保护监察机构提出申诉，对申诉的裁决仍不服的，可在接到裁决十五日内向当地人民法院起诉。期满不申诉、不起诉又不交纳罚款的，由当地劳动保护监察机构申请人民法院强制执行。
第四十一条 企业事业单位交纳的罚款，不得摊入成本。
全民所有制企业，在税后留利中开支；集体所有制企业、中外合资、中外合作、外商独资等企业单位，在交纳所得税后的利润中开支；事业单位在自留资金中开支。
对个人的罚款，由单位在本人工资中扣缴，不准以任何形式报销或变相补助。

第六章 附则
第四十二条 矿山企业和锅炉压力容器的安全监察工作，按国务院《矿山安全监察条例》和《锅炉压力容器安全监察暂行条例》执行，其违章经济处罚办法，在国家没有具体规定前，参照本条例有关规定执行。
第四十三条 县以下（不含县）的集体所有制企业，实施本条例的具体措施，由省劳动局会同省乡镇企业局，根据本条例拟订，报省人民政府批准后执行。
第四十四条 违反本条例的经济处罚办法，由省人民政府制定。
第四十五条 本条例规定的条款，今后如与国家制定的法规有抵触的，按国家规定执行；本省过去有关规定与本条例有抵触的，以本条例为准。
第四十六条 本条例适用中的具体问题，由省劳动局负责解释。
第四十七条 本条例自一九八六年五月一日起施行。




1985年12月19日
中国银行业监督管理委员会


商业银行金融创新指引

　　第一章 总 则


　　第一条 为鼓励商业银行加快金融创新，规范金融创新活动，促进银行业金融创新持续健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本指引。
　　第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
　　在中华人民共和国境内设立的政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外国银行分行开展金融创新，参照本指引执行。
　　在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司和货币经纪公司等银监会监管的非银行金融机构开展金融创新，参照本指引执行。
　　第三条 金融创新是指商业银行为适应经济发展的要求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。
　　第四条 金融创新是商业银行以客户为中心，以市场为导向, 不断提高自主创新能力和风险管理能力, 有效提升核心竞争力，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求，实现可持续发展战略的重要组成部分。
　　第五条 商业银行应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求，商业银行应采取有效措施及时识别、计量、监测、控制金融创新带来的新风险。
　　第六条 商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。
　　第七条 中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）以促进金融稳定和发展金融创新作为良好监管的重要标准，坚持鼓励和规范并重、培育和防险并举的监管原则，依照法律法规的有关规定和本指引对商业银行金融创新活动进行监督管理。
　　第八条 银监会将积极创造有利于金融创新的制度和法律环境，及时修订不适应金融创新的有关规定，在充分考虑市场变化和公众需求的基础上，对监管规章和政策定期跟踪评估，及时更新，不断提高监管有效性。
　　第九条 银监会积极推动适宜金融创新的市场环境建设，促进形成金融创新活动的公平交易规则，营造公平竞争的市场环境，建立良好的金融竞争秩序。


　　第二章 基本原则


　　第十条 商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。商业银行不得以金融创新为名，违反法律规定或变相逃避监管。
　　第十一条 商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或其他不正当竞争。
　　第十二条 商业银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密；商业银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。
　　第十三条 商业银行开展金融创新活动，应坚持成本可算、风险可控、信息充分披露的原则。
　　第十四条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的业务”。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。
　　第十五条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的风险”。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。
　　第十六条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的客户”。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
　　第十七条 商业银行开展金融创新活动，应做到“认识你的交易对手”。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易对手的风险状况，采取有效的应对措施。
　　第十八条 商业银行开展金融创新活动，应遵守职业道德标准和专业操守，完整履行尽职义务，充分维护金融消费者和投资者利益。


　　第三章 运行机制


　　第十九条 商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。董事会要确保高级管理层有足够的资金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。
　　高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。高级管理层要建立能够有效管理创新活动的风险管理和内部控制系统、文件档案和审计流程管理系统，以及培训和信息反馈制度。
　　第二十条 商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“部门银行”，建立适应金融创新的“流程银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。
　　第二十一条 商业银行应制定和完善金融创新产品与服务的内部管理程序，至少应包括需求发起、立项、设计、开发、测试、风险评估、审批、投产、培训、销售、后评价和定期更新等各个阶段；应该进行详细的市场需求分析、目标客户分析和成本收益分析，进行科学的风险评估和风险定价，准确计量经风险调整后的收益。
　　第二十二条 商业银行推出金融创新产品和服务，应做到制度先行，制定与每一类业务相适应的操作规程、内部管理制度和客户风险提示内容，条件成熟的应制定产品手册。
　　第二十三条 商业银行应加大对金融创新的信息科学技术投入，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统，保证数据信息的完整性、安全性，以及经营计划和业务流程的持续开展，提升金融创新的技术含量。
　　第二十四条 商业银行应结合本行实际，建立和完善以客户为中心的客户关系管理系统，有效整合客户信息，通过数据分析与挖掘，为客户提供更多创新产品和服务，不断提升客户服务水平，提高客户满意度。
　　第二十五条 商业银行应逐步建立适应金融创新活动的绩效考核评价机制，形成促进金融创新的有效激励机制和企业文化氛围。
　　第二十六条 商业银行应逐步制定适应金融创新活动的薪酬制度、培训计划和人力资源战略，不断吸引经验丰富的专业人才，提高金融创新专业能力。
　　第二十七条 商业银行应组织多种形式的金融创新培训活动, 确保员工熟悉创新产品和服务的特性及业务操作流程，建立健全相关业务从业人员的资格认定与考核制度，保证从事创新业务的员工具备必要的专业资格和从业经验。


　　第四章 客户利益保护


　　第二十八条 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的权利、义务和风险。
　　第二十九条 商业银行应遵守法律法规的要求及与客户的约定，履行必要的保密义务。
　　第三十条 商业银行开展金融创新活动，应为客户提供专业、客观和公平的意见，要按相应法律要求，特别重视并忠实履行对客户的义务和责任。
　　第三十一条 商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突。
　　第三十二条 商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护。
　　第三十三条 商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案，做好客户对于创新产品和服务的适合度评估，引导客户理性投资与消费。
　　第三十四条 商业银行开展金融创新活动，应建立有效受理客户投诉以及建议的渠道，及时高效负责地处理客户投诉，定期汇总分析客户投诉情况，向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况，研究和处理客户对金融创新的潜在需求和改进建议，不断提高金融创新的服务质量和服务水平。


　　第五章 风险管理


　　第三十五条 商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。
　　董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。
　　第三十六条 商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额，确保各类金融创新活动能与本行的管理能力和专业水平相适应。
　　第三十七条 商业银行应通过有效的管理信息系统，建立健全风险管理架构，充分识别、计量、监测和控制各类金融创新活动带来的风险。
　　第三十八条 商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度, 通过独立的内部和外部审计检查内控制度的建立与执行情况。
　　第三十九条 商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范合规风险。
　　第四十条 商业银行应结合政策调整和市场环境变化，针对金融创新活动的特点，定期对关键模型、假设条件和模型参数进行验证和修正，制定风险预警和风险处置预案。董事会与高级管理层应负责制定业务应急性计划和连续性计划。


　　第六章 监督管理


　　第四十一条 银监会鼓励符合以下条件的商业银行开展金融创新：
　　（一） 资本充足率达标；
　　（二） 公司治理结构良好；
　　（三） 内控制度严密；
　　（四） 风险监管核心指标符合监管部门的审慎要求；
　　（五） 近三年来没有发生重大违法违规行为。
　　第四十二条 针对金融创新活动，银监会将简化审批程序，转变监管方式，制定各类新业务的审慎监管标准和监管操作规程，强化持续性监管，更加注重对创新活动的风险管理、内部审计、定价机制以及信息披露等环节的全程风险控制，及时进行风险提示。
　　第四十三条 银监会鼓励商业银行与银监会进行事前的专业沟通，就关注的风险点和风险控制措施交流意见，提高审批效率。
　　第四十四条 银监会鼓励商业银行在金融创新活动中，以更加开放和合作的方式建立监管和被监管部门的关系，及时负责任地向监管机构报告风险事件或市场环境的重大变化。
　　第四十五条 银监会与商业银行、银行业协会有义务共同加强对社会公众金融知识的宣传和教育，增进公众对金融创新的了解和对买者自负原则的认识，增强公众对现代金融知识的理解，不断提高公众的风险防范意识和风险承受能力。
　　第四十六条 商业银行违反本指引规定，银监会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施。


　　第七章 附 则


　　第四十七条 本指引由银监会负责解释。
　　第四十八条 本指引自2006年12月11日起正式施行。